如何快速提升股票投资能力？

一 你到底是学炒股还是投资？

1 首先你要搞清楚，炒股和股票投资是二码事。

如果你用炒股的思维你就走进了死胡同，炒股之所以不能长期取胜，是因为它类似于赌博。

有人通过赌博成为富翁吗？也许有，但是只要他不离开赌桌，必定会输光，即使是赌神也是一样的结局。

也许你认为我瞎说，看过《股票作手回忆录》吗？听过利佛莫尔这个人吗？他应该是股票历史上最有天赋，最厉害的投机份子，厉害到什么程度？在他二十岁之前就已经让所有的股票交易所害怕他了，一律禁止他进入交易大厅，他向上帝一样把股市当成了提款机，他确实就是神一样的存在。

但结果呢？他中年一败涂地，穷困潦倒。

如此百年一遇的奇才，炒股的结局也是一样。

中国股民的血泪史更证明了这一点，无数的股民穷尽一生去探寻股票涨跌背后的秘密，本质上和寻找葵花宝典练就绝世神功，战胜搏击高手一样不靠谱。

炒股最致命的地方在于它并非一个有规律的事情，不是你通过努力就能改变的，因为去预测短时间股价的涨跌超出了人类的能力范围，它是一种随机性事件。

但是股票投资是一门技能，既能是技能，就可以学会。

2 下面这个事实也许可以让你对股票投资有更多的信心

上图来自于彼得林奇著作《战胜华尔街》的一个案例，一个老师带着一群中学生，在二年的时间内取得了70%的收益率，超过同期标普500指数26%，而且还超过了99%的基金经理。

请相信，一群学生能做到的事情，你也可以做到。

绝大部分人不相信，这是因为他们把炒股看得太神秘了，确实，无数的媒体把那些金融专业人士吹到天上去了，以至于大多数认为普通人和他们无法相提并论。

但事实恰恰相反，专业基金经理并非不可战胜。

世界上任何事情，都有一个“二八法则”，既做20%的事情，可以达成80%的效果，

二 普通投资者如何进阶成为高手？

1 把股票当成存银行

你要先明白股市里赚钱来自几块：

1 公司盈利带来的钱，这是最大的一块，也是最稳定的一块，投资者就应该追求这一块的回报。

2 别人口袋里的钱，也就是散户亏损的钱，但是这一部分钱并不可靠，今天赚了明天可能就会亏回去，所以把他当成是意外之财。意思是说有时候公司的市盈率会高的离谱，远远大于它本来的价值，这个时候其实你已经把未来几年的利润提前拿到了，这就是意外之财。

我把这一条放在第一位，因为如果你能做到这一点，你立刻就能战胜90%的投资者，当然你还要辅助一个简单的原则：选择一个好公司

绝大部分人可以做到把钱放在银行里几年，十年不动，你不会天天去看利息的变化，并且一点都不担心，但是绝大部分人买股票却做不到，核心原因是银行保证了你本金的安全。

所以关键问题是找到一个同样能保证你本金在长时间内安全的股票，然后时间会发挥它的魔力。

假如有一个人在1926年投入1000美元买标准普尔500，到1969年会变成2550万美元，这中间经过了43年。

这就是时间的魔力，只要你能做到长期持有，时间就会帮你成为富人，背后的原理也非常简单，那就是复利效应。

但是炒股却享受不到时间的复利效应，反而会成为你的敌人。

股价短期波动不可预测，但长期必定是上涨趋势，比如沪深300年平均上涨11%，但是可能连续2年下跌，所以时间非常关键。

具体时间持有多长时间？5年以上吧，所以必须是闲钱投资，如果放不了5年，那么你就别投资股票了。

2 只在市盈率20倍以下买入，只买蓝筹白马股

第一个要素必须买好公司

什么是好公司？类似格力，茅台，平安，招行这样的行业龙头就是好公司。他们经过了时间的检验，行业地位稳定，增长虽然不会爆发但也稳定。

他们有破产的危险吗？有，但是并不大，因为另外一个空调品牌取代格力，另外一个白酒品牌取代茅台的概率并不高，至少5年，10年内概率不大。

第二个要素是必须买的便宜

炒股亏损90%的原因是买贵了，为了判断一个公司值多少钱也许你要学习很多股票知识，如果你没有时间，那你记住一个最简单的指标，只在20倍市盈率以下的买入。

也许很多的时间你买不到，那就不买，学会等待。股市的机会多的是，总会有大跌的时候，股灾的时候，在那样的时刻来的时候，你需要的是克服心理恐惧大胆买入，你就成功了一大半，接下来要做的就是继续等待。

3 做好资产配置

中国股民有个奇葩的地方，要不就不炒股，要不就把所有的资金都放在股市，这是极大的错误，正确的方式是做好资产的配置。

资产配置的意义在于风险的分散，没有谁能保证股票一定赚，有5支足可以分散风险，而且大类资产之间的风格是隔几年切换的，所以资产配置很重要。

把你的钱分成二个部分：基金和股票各分配50%的资金，基金就是一个股票包，可以买3到5支，股票也是一样。

可以比这个数少，但是不能多，原因很简单，多了你就分散了精力，你会变得心浮气躁。

买基金不需要你估值，买入长期持有就可以。现在确定的是创业板指数基金和中证500指数基金可以买。

4 在股市大跌的时候大量买入

每一次暴跌就是大赚的机会，当股票的市盈率低于历史平均市盈率50%的时候，开始买入，一定记住不可一把把你的资金买完了，用50%的资金入场，剩下的每次下跌5%，就增加10%的投资。

当你把手里的钱全部买完后，股价会跌到历史水平的25%以下，这样的价格就类似于200元以内买茅台，你根本不需要担心风险。

5 最后一个绝招

只买自己熟悉的股票

我看过成百上千炒股的人，他们生活中非常精明，但是一到股市里就变成了傻子，为什么会这样？

二个原因：

1 投机导致他们心态失衡，不淡定了，想想生活中那些亏损的，大部分都是想赚快钱，无法克制人性中贪婪，

2 因为贪婪怕失去机会，导致买入了他们根本看不到的股票，失去了判断力，只能求助于他人，所以变成了傻子。

在生活中有二个人向你借钱，你会借给你知根知底的熟人，还是完全不认识的陌生人？

只有傻子才会把钱借给不认识 的人，但人们却以在股市里买了自己完全不熟悉的股票为荣，这是人性的虚荣在作怪。

你熟悉的人你可以做出判断，你熟悉的股票好不好你也看的出来，这是朴素的道理。

今天我说的其实大家都懂，只是做不到，因为投资到了一定的境界，并非技能，而是品格。

在股票投资中，最重要的品格就是耐心。

耐心的另外一个说法是懂得吃亏。

懂得吃亏不去占他人便宜，本质就是牺牲短期的利益，克制自己当下的欲望。

这样的人必定是大受欢迎，很多人找他合作，最后他的机会和资源必定比别人多的多，成功的机会也比一般人多的多。

所以就是我想对一个普通投资者想说的，并没有任何的秘籍，也许你不会同意我的观点，尤其是一些老股民，但是记住大道至简，拳击高手并没有花里胡哨的招式，但是却可以把所谓的武功高手打得满地找牙。

在股市里也是如此！

觉得我说的对，请点赞，期待你的评论！

黑马财经圈，普通人的投资成长营

其他股民观点

投资才能致富，赌博最终注定破产。当有人问我做什么的，我都会跟他们说我是投资股票。很多人都会问：“那你炒股炒得怎么样了，有赚没？”“对不起，我不炒股，我是投资股票。”

炒股是赌博，赌博的收益是无法确定的，大部分时间是亏损的。建立在低估值的基础上进行的价值投资，却能够确定性的估算出确定的收益，你可以确定股息是多少？你可以确定净资产收益率平均值是多少？

要提升股票的投资能力，我觉得要从以下几个方面去掌握它。

1.你必须了解公司的股东权益。股东权益就是公司总资产减去它的负债剩下的就是股东权益，股东权益除以总股本，也就是我们所说的每股净资产。当你购买了净资产以下的股票，你是几乎只赢不输，因为赚钱的公司净资产不断的增长。

2.你必须了解净资产收益率，从净资产收益率这个指标可以看出公司赚钱的能力有多强，净资产收益率越高净资产增长的速度也就会越快。净资产收益率越高，你买进股票的市净率要求也可以放宽。以15%净资产收益率为分界线，低于15%要求低于净资产购买股票；高于15%，可以放宽高购买条件，但是不要超过净资产的1.5倍购买。

3.你必须明白公司的市盈率。市盈率可以让你很直观看出目前股价是收益的多少倍？比如市盈率10倍。那就是表示公司的股价是收益的10倍了。当然市盈率越低越好。如果你找到市盈率低于10倍而又股价低于净资产的品种，那么你就捡到宝贝啦。

4.高分红的公司绝对是好股票，分红是一家优秀公司对股东的投资回报。高于4%股息率的股票，你可以放宽前面的购买条件，两倍净资产附近购买也问题不大。因为能保持分红，常年分红的公司表示它的赚钱能力是毋庸置疑，而且现金流非常的健康。

还有一些负债率，流动比率，毛利率，周转率这些你也可以去了解了解，但是你主要要放在上面四个方面去训练你的投资选股能力。

大家还有什么建议和观点欢迎多多发言，我是价值投资者小六忠诚，愿意和大家一起学习，一起进步。

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想要快速提高股票投资能力，除了学习没有它途，学习包括拜师学艺和从书本自学两种途径。拜师学艺，师傅可不是那么好找的。而对于一般人来说，通过书本来学习更现实。学习主要学三个方面的知识：

第一，学习股票大师的著作，了解他们在股票投资上的思想。股票起源于西方发达国家，而最有名的股票大师目前还首推在美国。要学就学他们的代表作，了解他们对股票投资的认识。这方面可以读杰西利弗莫尔的《股票大作手回忆录》、《股票大作手操盘术》，迈克米勒维尼的《股票魔法师》，亚历山大埃尔德的《以交易为生》等，通过读这些大师的著作，可以帮助投资者形成有用的投资思想。第二，学习股票技术分析的基本知识，掌握技术分析的基本方法。均线系统、kdj、macd、rsi等基本技术分析指标都是必须了解掌握的，换手率、量比、内盘、外盘、Ｋ线这些基本知识更是要清楚，要知道这些指标、公式、图形的来历、用途，这样才可能对股票的技术走势有基本的看法。第三，学习企业财务基本知识，掌握基本面分析的方法。基本面的学习包括对股东的构成、企业的财报、行业的发展趋势、国家的产业政策等方面，对市盈率、市净率、现金流等财务基本知识要做到心中有数。我是趋势投资者金鑫犇牛，欢迎大家对这一问题进行探讨、交流，（有一种美好习惯，叫阅后点赞。谢谢各位！）