股票组合在投资中真的很重要吗？

股票组合在投资中是非常重要的，一套合理的股票组合，其实不仅在抗风险上给你提高了许多，而且在收益上也会让你大幅增长。

所以，选择对的、适合自己的股票组合，是每一个投资者必须考虑的，也是必须学习的东西。

那么，到底有哪些需要注意的股票组合要点？

股票组合其实可以从多种角度去分析，去诠释。在我眼里，股票组合需要从数量、类型、以及策略等多个角度去挖掘。

一、先说一下数量对于股票组合的重要性吧！

数量是股票投资组合的关键，许多人天真的以为持有的股票数量越多，自己的风险就越小，其实这是一种极其错误的想法。

因为对于大部分的投资者来说，其实精力有限、能力有限、资金有限，所以，你持有的股票数量越多，不仅不会给你带来收益上的提高，反而还会加重你的风险。

要知道，大部分炒股的人都是上班族，可能平时并没有太多的时间去每天分析，研究个股的状况，所以你持有的股票数量越多，耗费你的精力和时间就越大，那么自然会让你分神。

再加上大部分的散户资金都是一个少于50万的，并且集中在1-20万的区域里，而持股数量过多可能导致下跌之后无法做到合理分配补仓资金，从而深陷重仓，满仓被套的局面。

所以，对于大部分的投资者来说，我认为2-4只的持股数量为最佳，再多的话可能就会造成收益率的下降，精力的分散，以及风险的提高，完全没有必要。

二、股票类型对于股票组合的重要性！

第一、沪深两市的股票组合方式！

目前A股分为几大板块：上海主板6打头的，深圳主板000打头，中小板002打头，创业板300打头，科创板688打头。对应的就是主板市场，也称一板市场，以及中小创板市场等。

而对于投资组合来说，我都是建议大家在沪市（科创板和上海主板）场配置一只，然后在深市（也就是深圳板块和中小创板块）配置一只。

原因很简单：

1、因为对于A股来说，存在一个打新的赚钱效应。你在上海主板和科创板买入的市值只能对应申购主板和科创板的个股，而在深圳主板和中小创拥有的市值则能够申购深圳主板和中小创板块的股票。

所以，当你的股票组合覆盖了上海主板和深圳、中小创板块，那么每一次申购即可覆盖所有的新股，这样就会大大提高你的中签概率，并且增加你的收益。

第二、可以配置不同板块、不同概念的个股。

3600多只个股可划分为大金融，大消费，大科技，大基建，大周期，大区域，大军工，大重组8大主题，而对于每一轮的行情，甚至每一轮牛市之中，这些板块和概念也是将轮番上阵！

所以，聪明的投资者可以采取不同板块，不同概念的股票组合配置，从而扩大自己踩中热点的概率。

就好比，大消费包括，商业零售业，酒业，食品饮料，农业，畜牧业，养殖业，医药，旅游酒店，航空等。而大金融则包括银行，保险，券商，信托，期货和多元金融，互联网金融。

那么，相对大消费是偏向于进攻类型的板块和热点，而大金融则偏向于防守类型的，你就可以从这两个板块和概念里各挑选1-2只进行配置，完全没有必要在“一棵树上吊死”。

这样的好处就是可以大大提高你踩中热点的概率，减少相对应的风险。毕竟现在的A股体量非常大，除非进入大牛市末期，否则不会要涨一起涨，那么，采取不同板块和热点的分开布局策略，可以更好的把握热点的转换，毕竟一轮行情，启动有先有后，十年河东十年河西嘛！

第三、就是可以根据策略的不同，配置不同的股票组合！

股市里有两种长线投资策略：

一种就是买入成长股，然后坚持持有3-5年，甚至5-10年的方法，就类似于持有茅台、伊利、格力这类的业绩高增长，利润高复合的成长股；

另一种就是买入周期股，在熊市的底部区域、个股低估的时候买入，然后持有到牛市顶部区域，在估值过高的时候卖出。因为A股市场有熊必有牛，而这些周期股因为业绩稳定，但是容易遭受到牛熊周期的影响而产生估值偏移，所以我们可以这种偏移差来获利。

但是，我们都知道，成长股的持有是以时间为单位的复利方式，也就是说持有的时间越长，你的复利效果就越大，所以许多优秀的投资者都会持有5年，甚至更长的时间。

这就导致了在长期持有的过程之中，我们无法做一个其他选择性的交易，并且整个过程枯燥乏味，难以忍受。

就好比在减肥的过程之中，让你365天，天天都吃素，吃低脂，低热量的食物，你一定坚持不下去，所以我们就需要在其中增加一种所谓“欺骗餐”的高热量食物来化解这样的矛盾和尴尬。

而对于投资，也是如此，既然你已经拥有了一个长期持有成长股的策略，不妨也可以通过组合投资的方式，增加一种周期股的投资策略。

这样的话，在你长期持有的过程中，还可以通过周期股的熊买牛卖交易来化解长期持有成长股过程中的无聊，以及枯燥，达到事半功倍的作用，有点类似于“欺骗餐”的味道。

所以，你问股票组合在投资中真的很重要吗？我的答案是非常重要，因为聪明的组合方式，适当的组合条件，以及正确的组合策略，在配合默契的情况下，往往会给投资者带来“1+1＞2”的效果。

毕竟对于投资安全性的防范上，有一个很好降低风险的作用！

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其他网友观点

很多投资者在平时操作股票的时候不可能只买一只股票，大部分投资者股票账户中往往持有多只个股，这样能够有效降低单只个股波动所带来的风险，所以的股票的组合投资者被大多数投资者采用。但很多投资者发现个股是已经买了很多只，账号亏损的局面的仍旧没有摆脱，特别是市场出现持续的性的下跌，买多只的个股情况跟买单只个股情况一致。

投资界的名言“不能把鸡蛋放在一个篮子里面”，股票组合投资在投资中的地位应该很重要，这句话是否存在不合理性呢，或者我们并并无真正理解股票组合的真实内含呢，下面我就围绕这个话题跟大家讨论下。

股票组合投资内含

很多投资者认为股票组合投资者就是股票账号上多买几只股票，但其实这不是真正意义上的股票组合，一些股票组合不仅不能有效的降低风险，在某种程度上反而能够增加投资风险，很多投资者在股票投资组合上市存在很多误区，我们先一一解读下：

第一，同一板块中个股买入多只，当投资者看好一个板块的时候，担心单只的持仓较重会增加风险，选择在同一板块买入多只个股，比如一位投资者看好券商板块上涨，又买中信证券，华泰证券，国泰君安等，但同一板块个股又具有联动性，大部分情况下该板块中的个股要上涨一起上涨要下跌一起下跌，根本无法达到分散风险的作用。

第二，同一类型个股买入多只，所谓同一类型的跟投资者的操作习惯存在很大关系，比如有的投资者喜欢短线，个股买入的思路都是集中在短线上，并未选择的短线个股的模式都是具备一致性，短线个股的波动受市场的因素较大，一旦大盘出现下跌，这类个股大部分会出现下跌的情况。或者有的投资者喜欢中长线的投资，选择超跌个股进行投资，而超跌个股大部分需要等到行情出现大幅度上涨的情况才会上涨。本身长时间处于处于结构性行情中，比如17年上涨的大部分是蓝筹和白马，其他个股越走越低，比如18年大部分是芯片和软件个股上涨，19年大部分仍旧是科技类个股上涨。所以同一模式的中长线策略并未不能很好分散风险。

第三，个股随便挑选，很多投资者不敢重仓一只个股，买入一只后，下次看到好的再买入一只，或者听到市场上的评论，又或者听到身边的人说到的股票，而市场上股票大部跟随市场节奏，一旦出现风险，个股买的越多反而会出现亏损的越多，平时在跟很多投资者交流的时候，股票账号打开一看后发现买入十多只股票，而基本亏损幅度在40%以上，所谓的股票组合并未有限的分散投资者风险。

所以真正意义上的股票投资组合，在个股板块上选择注意的细节，比如股票投资组合中最经典的就是蓝筹白马和强势科技题材的搭配，又或者是业绩稳定个股和业绩成长股的搭配组合，有或者是中长线和断线的搭配最后，我们已经了解真正意义上市的股票组合后，下面我就来重点来分析下股票投资组合。

股票投资组合浅析

股票组合投资往往是根据多种策略的组合选择，或者跟随市场行情进行有效搭配，或者根据个股走势波动率的大小进行搭配组合，或者根据业绩的情绪来进行分类选择投资，在股票组合投资中并不是简简单单的随便买入多只个股就能分散风险，在股票组合投资中一般有以下几种股票投资组合：

第一，蓝筹白马和小盘个股组合选择，大部分蓝筹股比如银行和保险受到大盘的下跌风险较小，再有一些白马个股由于业绩较为稳定，特别是一些消费类的白马股受市场的波动也相对较小，这类个股长期方向选择往上，相对能够抵抗市场下跌的风险，而小盘个股大部分成长性较好，受市场影响较大，而且一些小盘成长股经常会出现一些超预期的收益，特别题材和板块符合热点的时候，会持续大幅度上涨。

第二，强势股和超跌股的组合选择，上面重点解释过A股大部分行情存在结构性的机会，一部分创出新高的个股大部分符合当前主线行情，后期会反复不断的新高，比如最近一两年的5G个股和芯片类个股，组合中搭配超跌个股，这部分由于下跌幅度较深后期即使市场继续下行下跌空间有限，再次结构性行情中主线板块会存在切换，一旦新高个股开始回落下跌风险较大，而超跌类个股也会变成市场新的主线板块机会，这类投资组合能够做好行情好的情况能够大幅度放大收益率，而行情较差的情况投资组合也能做到一定的风险抵抗。

第三，中长线个股和短线个股组合选择，短线个股选择的市场题材题材进行操作，中长线个股选择业绩稳定或者被低估的个股，中长线个股抵抗市场风险，而短线个股操作可可以在大部分行情中不错过热点题材的投资机会，这类投资组合可以做到进可攻退可守的，一旦市场存在短线机会可以积极布局，一旦市场题材热点退潮弱势个股或者业绩稳定个股资金会抱团买入。

第四，多板块的组合选择，股票组合投资的多板块组合，在稳健板块和强势板块的组合选择，比如银行、医药、消费板块个股选择，再次在科技题材个股选择，比如5G、芯片、软件等。

以上给大家讲解了在平时操作过程中最为常用的几种投资组合，以后不要再简简单单认为个股买的越多风险越低，同一类型的个股买的再多也无法分散风险。

总结：个股的组合以上的几大误区大家一定不要采用，如果按照以上四点组合策略投资股票能够很好的规避个股波动风险和市场风险，所以组合投资在投资中起到很关键的作用。

感觉写的好的点个赞呀，欢迎大家关注点评。

其他网友观点

股票组合是不懂的不会用，懂了的离不开，笔者以前也没有体会到股市交易中的道道原来这么多，学会遵循股市中的规律，则在股市交易中顺风顺水，不说无往不利吧，但稳定获利是没有问题的。

股票组合不是简单的几只股票组成一个组合就可以的，也是要满足一定的条件才能达到应有的效果，我们建立股票组合要有一定的规则：

1.不同时期建立的股票组合不同

震荡期时就要以稳定防御性组合为主，比如医药、白酒、蓝筹等；大盘上涨期要以偏激进性为主，比如证券、军工、成长等；下跌期，最好是空仓不做。这是因为，大盘处于不同环境下，资金进攻的方向不同，我们的股票组合也要做出适当的改变。

2.股票组合要有不同的板块组成

股票组合不是单纯的买几只股票，同一个板块的股票买三只、五只和买一只的区别不大，有机会大家都会涨，只是涨的多少；没机会时，大家都不动，所以，股票组合要注意攻防兼备，一个行业只做一只，这就要求你能找到行业里的细分龙头了，这一只也不是随便乱选的，基本面上找到一个行业中最受益的行业龙头，再到技术面找买点，最后才是买入。

3.股票组合的数量

数量上一般为3-6只，太多了关注不过来，太少了起不到作用。人的精力是有限制的，贪多嚼不烂，与其关注太多，不如就盯紧自己看好的几只，做到看懂的利润。太少的话，容易踏空，买一只或两只，看走眼时就尴尬了，换还是不换，换了怕换到高位，不换又怕错过机会。因此，一个组合最好四五支，四五板块还是选到不龙头板块的话，这真是命不好了。

总结：股票组合很重要，当机会来临时能保证你不会错过机会，遇到黑天鹅时能有效的对冲，不会全军覆没，因此，合理的股票组合是股市交易中比不可少的一环。

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