你买股票几年了是不是持续亏损，用了很多方法都不能保证稳定盈利？

呵呵，股票市场悬得很，这不，昨天又被套了！

从五千多的高点一路下来，风很轻，所以凉快得很。

我就没整明白，次贷危机发生在美国，全世界的股票市场全部疯狂下跌。几年过去了，美帝股市已经创了无数个新高，而中国股市呢？仍然在山脚下趴着！

新冠疫情美帝五天四熔断，我们笑话人家。可没等我们笑出声，人家股市又回去了。而我们呢？还在凉凉！

以前中国股市行情不好，说是散户太多，要引进外国战略资本。现在看数据，这些所谓的战略资本也和我们散户一样，今天买明天卖。只不过它们体量大一些而已。那先前说好的长期战略投资资本呢？莫不是汉奸又把我们卖了？！

其他股民观点

对于题主的问题，首先上图说明：

自2016年至今，作为一名普通散户，账户持仓保持持续稳定盈利，基本没有持续亏损，截至2020年9月27日，持仓收益率421.06%。

晒出这个收益，并不是为了炫耀什么，而是希望给广大的散户们一些信心。

我只是一名普通的小小散户，和大家相比没有什么特别之处，不是那些大牛或者大V，那么我能实现持续稳定盈利，你自然也可以。

那么我是怎么实现稳定持续盈利的呢？

没有什么秘密，那么就是坚持走价值投资的路。

价值投资的理论都已经被说烂了，无外乎股权思维、市场先生、安全边际和能力圈，理解了这几个道理，绝对受用一生。

大的理论在这里就不用多说了，毕竟价值投资的思想经过巴菲特和芒格的布道，各类资料汗牛充栋，只要愿意学习，到处都能找到相关资料和书籍。

在这里，只结合自身的经历，给大家列举几条性质有效的方法：

一、持续稳定盈利的基础，一定是建立在大量的研究和学习之上。

2015年我在股市高点入场，凭借着一些小道消息，居然赚了一些小钱，但是我并没有沾沾自喜，而是感到非常的不安：在一个自己完全不懂的领域里赚到了一些小钱，压根儿不知道这些红红绿绿柱状图背后的原理，下次我还能赚钱吗？

抱着这些疑问和好奇心，我开始研究关于股票投资的原理和机制。

这个时期对我帮助最大的，是《聪明的投资者》、《战胜华尔街》这些浅白的入门书籍，这些书籍让我明白：股市不是赌场，红红绿绿的股价涨跌背后，根源是企业的质地和利润。在无意识间，我对股市的本质有了一个正确的认识，避免了走入追涨杀跌和技术流的路线。

有了这些基础，在2015年后来股灾时，我保守的买入了银行股，最后逃过股灾，还赚了一些小钱。

而我身边那些追涨杀跌的朋友们，在2015年基本都吃了大亏，有的至今还没缓过劲来。

这段经历，让我充分认识到了股市赚钱的基础，一定是背后的优质企业和他们的持续盈利能力。

那么怎么去发现这些企业呢？除了持续不断的研究和学习，并无捷径。

二、找到自己的能力圈，不断巩固和扩大，但投资时一定要坚守在能力圈之内。

自2016年开始，通过大量的学习，越发觉得股市凶险，放眼整个A股，真正符合价值投资理念、而且多多少少能够弄懂一些的企业，可能还不到10家。

A股大约3000家上市公司，涉及的行业繁多，如果不是该领域内的专家，单单通过阅读财务报表，很难发现企业是否造假，更别提预测行业发展趋势和企业在未来的竞争力了。

这个时候大致能明白，巴菲特和芒格所说的，他们筛选投资目标时把企业分为三类：可以投资、不能投资和太难理解的。绝大部分企业都可以归入“太难理解”的范围。对于散户而言，一点不夸张的说，90%以上的企业都属于“太难理解”的范畴。

学习的越多，越应该知道投资路上需要敬畏的太多。

随着学习和研究的深入，作为一名普通人，我把自己的能力圈限制在“大消费”领域，而且商业模式要越简单越好。

限定自己的能力圈之后，值得跟踪和研究的企业就越来越少了，这个时候你在能力圈内的研究深入度就会开始增加，超越绝大多数研究不深入的人。

在这个阶段，随着学习的深入，我抓住股灾后的机会，集中投资了“格力电器”和“青岛海尔”（海尔智家）等明显被低估的白马电器股，后来也获得了不错的回报。

三、在持续研究的基础上，抓住市场明显低估的机会，敢于下重注。

2016年-2018年，股灾后A股一蹶不振，但是回头看，这段时间正是价值投资开始低位布局的“黄金时期”。

由于信心不振，加上国际形势不稳定，不少白马股持续阴跌，估值开始明显低估。

那时以“贵州茅台”、“五粮液”为代表的白酒股进入明显低估的阶段，市盈率一度达到20倍左右。相比于白酒企业快速复苏的增长速度，这个估值水平可以说是“天降黄金”。

其他行业，印象比较深刻的包括“海康威视”、“腾讯控股”的估值都达到了历史最低点。一直估值高企的腾讯控股，由于教育部一则关于青少年近视问题和健康的文件，以及手游批号受限的问题，股价从400多港币一直跌倒了200多港币。

有了价值投资理念和之前持续跟踪的基础，在这些股票明显低谷时，我逐步重仓，把上述优质企业的股权逐步收入囊中。

自2018年底开始，这些优质企业开始被市场认可，股价开始逐步回升，奠定了我持续稳定盈利的基础。

四、重视资产组合配置，避免在单一个股上吃大亏。

2019年开始，随着继续学习和研究，我逐步认识到资产配置的重要性。单一配置某个行业或者某一类资产，一旦风险来袭，单一个股的巨大损失是散户不能承受不痛。

但是由于我的能力圈限制在“大消费”领域内，对于其他企业的研究又不得其门而入，因此我开始研究优秀行业的指数基金。

纵观全球股市，投资回报最高的行业，依次是“科技/互联网”、“必须消费”和“医药”行业，A股也不例外。“科技/互联网”和“医药”行业都是未来的趋势，如果不能投资这两个行业，未来一定会非常遗憾。

由于我个股中主要重仓都是“消费行业”股票，因此我开始学习和烟酒“科技/互联网”和“医药”行业的指数基金，并且在估值还比较合理时，分配了一部分仓位在“中证医药100”指数基金上。

与此同时，根据家庭投资配比原则，最多将家庭资产的70%投入股市。

做好资产组合配置后，对于单一个股和单一行业的涨跌，内心就会从容淡定很多，不同大类资产和不同行业的均衡配置，也更加增加了投资组合的持续稳定性。

五、作为普通散户，买的便宜是最重要的保命金牌。

回首2020年，资本市场经历了比以往更多的腥风血雨，美股更是史无前例的四次熔断，连巴菲特都直呼“活久见”，但是我的投资组合仍然稳步的战胜了主要的指数收益。

仔细思考和复盘，其实除了持续学习和努力，如今这些成绩的取得，还是有很大运气的成分，主要原因是正好踩中了股市消费、医药和科技股大涨的趋势。

作为一名散户，时刻保持高度警惕，战战兢兢、如履薄冰是必须的心态。

如果说非要强调散户在投资中想要持续稳定盈利最重要的一点，我认为一定是要“买的便宜”，最好是在“优质股权”的前提下，“买的便宜”。

只有买的便宜，才能活下来；只有活下来，才能持续稳定盈利。

我想这也是巴菲特为什么说投资有两条铁律的原因：第一条是永远不要亏损，第二条是永远不要忘记第一条。

以上就是我个人的一些经历和对散户如何实现持续稳定盈利的一些浅见，欢迎一起交流和讨论。

其他股民观点

感谢您的邀请。

股票市场400多年历史，很少有行业可以持续这么长时间，并且繁衍不息。存在就是合理的存在，也是有它的规律的。

在400多年漫长的岁月中，股票市场延伸出两种交易思路。

以查理斯道的道氏理论为基础的技术分析。

格雷厄姆为代表的基本分析派。

两个派别的代表人物分别是索罗斯和巴菲特。

如果您要学习投资，仅限于学习这两种方法的一种。

万法归宗，一切的股票交易最终都是学习股票价格的变动。

把任何一种交易方法熟练的掌握，都可以保证在股票市场中实现稳定的盈利。@A股谎言内幕揭秘者

其他股民观点

无论炒股多久，都需要从股票市场的本质来看待交易。因为，市场价格是反应上市公司现阶段或未来一段时间内的价值数字，这就注定我们需要及时了解你打算投资的上市公司现状以及未来的发展潜力，而且还需要关注这个上市公司所处的行业发展方向以及发展空间。这就是大家常说的基本面和消息面的重要性，可能说到这里你会觉得老掉牙的东西还需要重视这个吗？现在市场不都在想尽办法把握主力资金的动向？我承认确实是这样的，但是你有没有考虑过一个问题：主力资金怕不怕亏损？他们的资金介入和流出难道就是简单的随性而为吗？答案很显然是否定的，投资当中的消息面是首要考虑和关注的问题，其次是资金面，最后是技术面！道理很简单：消息面会牵动资金面，资金面会牵动技术面！总而言之，市场没有一招鲜吃遍天的炒股绝技，所有的投资高手都是这个市场综合性分析投资的最高体现，而且这个最高体现也都是暂时性的，只有不断的综合性分析投资才能有不断的稳定综合获利！个人拙见，如有不对的地方还望勿喷。因为是手机手动编辑，所以没有校对上述当中是否有错别字，望见谅！